理财方案

理财方案汇编7篇

为了确保事情或工作扎实开展，往往需要预先进行方案制定工作，方案是从目的、要求、方式、方法、进度等都部署具体、周密，并有很强可操作性的计划。那么制定方案需要注意哪些问题呢？下面是小编帮大家整理的理财方案7篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

一、活动概况

（一）大赛背景意义

国内经济的发展，居民收入的不断提高，市民储蓄比例逐年增加，人们对于科学投资理财的需求越来越大。

国外专家认为，在我国3年左右时间个人理财服务将占据金融业务中的重头，理财服务也即将从传统的以产品为中心的单一金融服务向以客户为中心的综合财富管理转变，理财专业人才将成为家庭理财的核心顾问。

大学生是社会财富的创造者，也是企业发展的生力军，希望借助此次大赛，通过理论与实践相结合，展现同学的才华与能力，发掘大学生自生的潜力，提高竞争力和综合素质，为社会创造更多的财富。

大学生毕业前是父母辛苦赚来的钱的消费者，毕业后完全发生了变化，他们得自己赚钱养活自己，年轻人必须养成良好的投资理财习惯，方能有一个健康的理财生活。

（二）大赛特色

1、市场化运作：充分满足学生、院校、企业、承办单位等不同相关群体的利益需求，使大赛将学生，院校，社会有机联系起来。

2、实用性： 大赛突出体现大学生理财人才培养目的，很好地把大赛和理财精英能力培养模式结合起来，强调参赛选手能力提升的同时，也强化高校品牌的树立和提升。

3、竞争性：大赛在全校范围内开展，搭建我校学生精英交流平台，大赛的观赏性、竞争性和品位性非常高。

（三）大赛目的

1、宣传理财知识，让大学生更新投资理财观念，学习提高投资理财技能。

2、增加同学们的社会适应性，培养职业技能。

3、扩展就业渠道，以便于获得高薪职位。

4、让广大同学们知道理财，知道投资。

二、大赛介绍

惠州学院第二届“兆达”杯投资理财大赛是由惠州学院教务处和经管系策划主办，惠州学院财务与会计协会承办，广东兆达融资担保有限公司赞助。本次大赛将秉承公开、公平、公正的原则，竞赛内容以投资理财知识和技能为主、理论知识为辅，努力为参赛选手提供一个规范化、专业化的竞赛平台和自我展现的舞台，加深同学们对专业知识和实务操作技能的理解，促进同学们拓展专业思路，提高专业技能。

三、参赛对象

1、本次大赛面向惠州学院全体学生，不限专业和年级。只要对投资理财等方面的知识有热情和兴趣的同学均可通过报名参加比赛。

2、要求惠州学院大二、大三财务管理班每班至少有两份作品，可跨班、跨系组队。

3、本次大赛具有一定的专业性，要求参赛选手有基本知识的功底以及较强的分析、逻辑思维和表现能力。

4、要求参赛选手态度端正、负责、严谨，无特殊理由不得中途退赛，影响比赛进程。

四、大赛宣传方案

（一）前期宣传

1、投资理财专家讲座 （4月14日晚图书馆报告厅）

（1）通过讲座让更多同学了解什么是投资理财、投资理财的重要性、如何进行投资理财

（2）专家介绍此次投资理财大赛作品写作思路。

（3）主讲嘉宾：广东兆达投资担保有限公司资深投资理财规划师

2、摆摊宣传 （4月9-13日 少康楼前）

（1）现场进行地毯式的派单宣传

（2）现场横幅、海报

（3）现场咨询

（4）现场接受报名

3、宣传方案流程

（1）递交策划给社联。

（2）以经管系名义将理财大赛通知下达全校各个院团委，再由各院团委将通知传达给各班干部。

（3）在食堂，篮球场，宿舍区主干道前以海报、横幅、传单形式宣传。

（4）利用惠州学院校报、校园广播等对本次大赛进行宣传。

（5）开通公共邮箱，提供疑问解答及资料下载 （账号：cxzlxz@126、com 密码：153426）

（二）活动报名

1、报名时间：4月9日至4月13日 2、报名方式： (1)团队人数：3—5人 (2)惠州学院参赛团队将报名表交到财务与会计协会秘书处 (3)同时递交电子档报名表到财协邮箱：hzcaikuai08@163、com 3、报名电话：小雪 635268 世娟 642572

五、大赛流程

（一）初赛

1、抽题 时间4月14日，由活动方组织参赛团队抽取案例，届时有5个案例供各参赛组抽取。 2、交稿时间：5月4日前

3、作品内容：原案例、分析报告（要求有电子档和纸质档）。

4、作品要求：作品字数不少于5000字（不含原案例）。按论文格式撰写（含目录、摘要、关键词），采用a4纸打印，总标题3号黑体、小标题4号黑体，正文小4宋体，封面自行设计。

5、 评比时间：大赛组委会相关专家将对其进行评比，并于5月10日公布初赛评审意见，最终评选出10支队伍进入复赛。

6、 4月20日之前发送交本参赛队伍合影靓照、队伍名称和参赛口号电子档到财务与会计协会。4月25日开始为参赛队伍开放投票网站，各参赛队伍支持者可通过惠州学院经管系网站http://em、hzu、edu、cn/进行网络票，5月25日21:30投票截止，支持票数最高者获得最佳人气奖（凡发现作弊者，一律除名并全校通报批评）。

（二）决赛

1、作品准备时间：5月11日至5月25日；

2、交纸质稿时间与方式：5月21日17：00之前交惠州学院财务与会计协会秘书处

3、同时发送决赛作品电子档到财协邮箱：www、yooquu、com hzcaikuai08@163、com

4、决赛答辩和颁奖：5月25日晚7：00-9:30

5、决赛程序：决赛分为ppt作品展示、公开答辩两个环节。

6、作品要求：入围决赛的团队需对初赛的作品进行修改，理清写作思路，将初赛中没有考虑到的问题要进一步思考，使作品更贴近实际，具有更强的可行性，并作出精美ppt。

7、环节要求：

（1）作品陈述：由各参赛队选派一名同学对作品内容进行陈述，要求有ppt展示，时间为5分钟。（截止前30秒鸣铃提示，到时间必须停止讲解）

（2）公开答辩：由评委成员针对参赛作品进行提问，答题时间为4分钟。（截止前30秒鸣铃提示，到时间必须停止讲解） 注意：决赛现场打分，同时根据网络人气投票，决出一、二、三等奖、优秀奖、人气奖。

七、奖项设置

奖项

人数

为更好地培养队员勤俭节约、艰苦奋斗的道德品质，引导队员通过自己的辛勤劳动所得购买队章、队报或向需要帮助的小伙伴伸出援助之手，让队员从中学会节约、学会付出、学会服务、学会感恩。特制定本活动方案。

一：活动时间：

20xx年10月起长期坚持开展下去

二、活动启动

1、广泛宣传、发出号召：各学校大队部可利用国旗下讲话时间或广播站时间向全体队员发出倡议：宣读由松北中心校少先大队部提出的倡议书，号召队员们不向家长要一分钱，用自己的双手创造财富，变废为宝，组建红领巾回收公司，用自己的辛勤劳动所得购买《争章手册》，队章、队报等，并把多余的钱攒起来，作为红领巾爱心基金，去帮助需要帮助的小伙伴。

2、成立大队变废为宝中转站及红领巾爱心基金会：各校成立变废为宝中转站，各中队成立废品收集站，在队员中公开招聘站长及其他工作人员，请中队辅导员参与帐目的管理和监督，队员们把用自己辛勤汗水赚来的钱存起来，适时为班级购买队章、队报，同时多余的钱存入大队部的红领巾爱心基金中，用来帮助需要帮助的小伙伴。

三、活动建议：

各中队积极开展“雏鹰回收行动”，动员身边的每个人节约每一张纸，把旧报刊杂志收集起来，或者将喝过的可乐瓶、饮料瓶等物品收集起来，统一回收、变卖。

每个班级里设一个回收箱（最好由学校统一规格、统一制作、统一指定摆放位置），并由专门同学管理回收箱，回收箱满后再指定时间将物品送往大队部变废为宝中转站，由大队中转站管理并计好回收物数量，大队中转站定期将回收物卖掉后将所得款物再记入各中队帐。各中队回收款将用于学校表彰及中队表彰

大队中转站每周五12：00——13：00接收各中队回收物。

岗位设置：

大队部：站长一名（负责记账）清点员2名（协助站长完成工作）

各中队：站长一名（记好本班账目）管理监督员2名

四、激励办法：

1、学校定期公布各中队帐目并进行评比，将积极表彰在本次活动中表现突出的中队及个人，并通过学校广播进行宣传。

2、向表现突出的队员颁发节约章、爱心章等特色章目。

五、活动要求：

1、希望各校认真落实通知要求，结合学校实际部署实施，做好宣传、教育工作，广泛动员、深入开展，确保活动顺利有序的进行。

2、进一步加强队员活动期间的安全教育、文明礼仪教育、勤俭节约教育；培养队员之间互帮互助、团结协作的精神，让文明、节约之风吹进校园的每个角落，吹进队员的心中。

　　xx中心校

　　20xx年9月25日

客户家庭有房，有车，有银行存款40万，理财产品20万元，家庭年收入40万元，养车月支出1100元，其他生活支出5000元，客户家庭年可支配收入约为22万。儿子目前读小学3年级，计划读完高中后送出国外留学。请问家庭有闲钱40万怎么规划理财方案？

可以做好以下几方面的理财规划：

1、子女教育规划：

客户儿子在9年后高中毕业，客户应该尽早为儿子积累留学资金，建议客户通过基金定投的形式积累留学资金，月定投1万元，假设9年内投资收益为6%，9年后客户将积累约143万教育资金。

2、养老规划及家庭保障计划：

客户夫妇目前还年轻，但应尽早积累养老资金。建议客户购买银行代理销售的分红险积累养老资金及提供家庭保障，年保费支出10万，假设15年后客户夫妇退休，按分红险5%的年投资收益计算，15年后，客户将积累约215万的养老资金。

3、投资规划：

客户现有闲置的40万存款和20万的银行理财产品需要做进一步规划，建议客户留出5万元存在工行的快益通里作为家庭应急资金，25万元仍旧选择固定收益类产品(银行理财，货币市场资金，低风险信托等)，20万投资股权类产品以取得较高投资回报(银行代理的股票基金，阳光私募基金，保险公司销售的投连险等)。对这部分闲置资金的打理可以作为以后的养老资金及其他家庭重大开支。

4、对客户家庭的其他建议：

建议客户每年安排家庭旅游，提高生活情趣；建议可以关注房市及贵金属市场，在合适的时候投资房产和贵金属。

一．活动背景：

自从1990年国家开放金融市场以来，人们对这一行业越来越重视。随着我国经济的发展，证券,基金，股票这些词语已经深入人心.越来越多的人参与到这一行业，其中涌现出一批又一批的杰出人物，商学院投资理财协会在了解到这些信息后，结合商学院全体学生的需求，主动为我们大家联系上了绵阳华西证券营业部杨总经理杨。为会员组织安排了一次证券公司实地观摩活动

二．活动目的:

针对我们大家的这方面的困惑，本次观摩活动侧重于让大家对证券行业有一些清晰地认识，对金融行业有一个全方位的了解，杨老师会站在这个行业一线为大家解说证券行业的发展状况，以及最新动态。杨老师还会和大家分享面试的技巧，职场人际关系的处理，以及思想和性格的束缚，全面提升自己，如何练就一副好口才，等等、、这些同学们心里最忧虑的的话题进行分享。杨老师作为一名公司的高层领导。主管人事招聘的成功人士，会给大家带来职场一线的信息，对我们大家以后走入社会，走向职场提供指导性的意见。尤其是对于有意愿进入证券行业的会员构建合理的知识结构，希望通过这次活动为同学们揭开这一层神秘面纱，向同学讲解证券及股票市场基本知识，为我们会员构建合理的知识结构。

三．活动意义

通过本通过本次活动，给同学们带来职场的一线咨询，使同学们对职场有更清晰的了解，对以后更加从容的走向岗位积累些许经验。使同学门在接下来的时间里抓紧时间有方向性地历练自己。突破自己思想和性格的束缚从而全面提升自己。本次活动也能激发同学们对证券市场的兴趣，为那些想从事这一行业的同学提供正确的指引，扩展全院同学的知识面，为同学合理规划自己的职业生涯给予参考性意见。

四、主办单位：

绵阳师范学院校团委社团部

承办单位：商学院团总支 社团部 投资理财协会

五：主要内容

本次活动的主要内容

1包括证券行业的学习了解

2包括职场人际关系的处理

3面试的技巧等方面

六：活动时间及地点：初定于20xx-11-1下午一点出发（校门口坐七十二路公交车到华西证券下）

七：活动对象：主要是面向投资理财协会的同学，非常欢迎其协会同学参加

九 经费预算 ：每人来回4元，人数控制在20人以下

十 安全备案 考虑到是要到校外去。所以协会负责人有详细的安排，协会有专人全程带领大家. 华西证券会安排专人接待 负责人（冯启松 15280981769)商学院团总支社团部投资理财协会